PARTICULIERS

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Particuliers

Diminuer son imposition

Il existe de nombreux dispositifs d’incitation fiscale, donnant lieu à des réductions d’impôts substantielles. Cependant, la législation à leur sujet se révèle complexe, d’autant qu’elle évolue régulièrement.


–    A quelle réduction d’impôt puis-je prétendre ?
–    Comment bénéficier de réduction d’imposition ?
–    Quelles nouveautés la législation introduit-elle ?…

Défiscalisation: Panel varié de placements défiscalisants : Fonds Communs de Placement dans l’Innovation (FCPI), Fonds d’Investissement de Proximité (FIP), Contrats de Girardin Industriel, SCPI fiscales, Acquisitions en nue-propriété…

ParticulierS

Optimiser sa prévoyance

Il apparaît indispensable de protéger ses proches des aléas de la vie (décès, incapacité temporaire ou permanente) susceptibles de nous toucher.

– Quelle prévoyance adopter ?
– Ma prévoyance est-elle encore adaptée à ma situation actuelle ?
– Quel montant y consacrer ?…

Prévoyance

–    Assurance emprunteur
–    Choix des prestations de prévoyance : Indemnités Journalières, Rentes d’invalidité, Capitaux décès, en fonction des carences du régime général de sécurité social.
–    Contrats de dépendance

Mutuelle

–    Optimisation de la Couverture soins courants (hospitalisation, soins dentaires…)
–    Mise en place de la Couverture de risques spécifiques

Particuliers

Organiser son patrimoine

Un patrimoine est soumis à différents aléas professionnels, personnels, familiaux. Afin de se prémunir des effets parfois très lourds de tels risques, il est nécessaire d’organiser judicieusement son patrimoine, en prévision notamment des étapes importantes de votre vie.

– Mon conjoint bénéficie-t-il d’une protection financière et juridique suffisante ?
– Quand créer une société civile ?
– De quelle façon puis-je optimiser la transmission de mon patrimoine ?…

– Choix du régime matrimonial : Séparation de bien, Communauté universelle…

– Optimisation de la protection entre époux : Donation au dernier vivant, avantages matrimoniaux : Clause de préciput, Clause d’attribution intégrale au conjoint survivant…

– Solutions juridiques : Donation-partage, Donation avec réserve d’usufruit, Société Civile Immobilière (SCI)…

– Solutions financières : Assurance-vie, Donation de contrats de capitalisation, Optimisation des clauses bénéficiaires

Épargne et immobilier

Pérenniser et accroître

Tout investisseur souhaite bénéficier des placements les plus rentables et les plus sécurisés. Dans la pratique, il est souvent difficile de déterminer les offres les plus pertinentes.

Épargne de court terme

–    Gamme étendue de Livrets d’épargne, Comptes à terme…

Épargne de moyen/long terme

– Détermination des enveloppes optimales : Assurance-vie, Contrat de capitalisation, Plan d’Épargne Retraite Populaire (PERP), Plan Épargne en Actions (PEA). Pour chaque enveloppe, accès à une très large gamme d’OPCVM (SICAV et FCP), permettant d’investir en « architecture ouverte », c’est-à-dire auprès de différentes compagnies financières indépendantes.

Immobilier

–     Vaste gamme en « pierre papier » (SCPI, OPCI), dispositifs défiscalisés tels que le Loueur en meublé non professionnel