Nos expertises
L’offre de fonds est immense : styles de gestion, niveaux de risque, frais, qualité des équipes, régularité des performances… Une bonne sélection ne se résume pas à “le fonds qui a le mieux performé”.
B2 Patrimoine met en place une méthode : objectifs → allocation → sélection → suivi, pour garder une stratégie stable et compréhensible.
Investir comporte un risque de perte en capital.
On fixe la répartition (actions/obligations/diversification) selon votre horizon et votre profil.
Analyse : gestion, risque, frais, cohérence, historique, exposition (zones/secteurs/devises).
Un nombre de fonds raisonnable, complémentaires, pour éviter doublons et surconcentrations.
Points réguliers, rééquilibrages, et ajustements si la stratégie ou le contexte change.
Pour les professionnels, la sélection de fonds intervient souvent dans une logique d’allocation globale et/ou de trésorerie à structurer.
Objectif : supports cohérents, risques encadrés, et pilotage dans le temps.
Pour les familles, la sélection de fonds sert à construire une stratégie simple : projets, retraite, transmission.
On privilégie la cohérence, la diversification et la lisibilité sur le long terme.
Une méthode : objectif → allocation → sélection → suivi.
Des fonds complémentaires : moins de doublons, plus de clarté.
Des arbitrages rationnels : pas d’achats “au feeling”.
Un accompagnement de proximité (Rouen / Normandie) et dans la durée.
Cela dépend de l’objectif : coût, exposition, conviction, horizon. Souvent, un mix peut être pertinent.
Non : trop de fonds rend le portefeuille illisible. On vise une sélection courte et complémentaire.
Régulièrement, mais sans sur-réagir : on suit la cohérence avec l’allocation, les risques et l’objectif long terme.
