Nos expertises
Le non coté regroupe des investissements dans des sociétés ou projets non listés (Private Equity, dette privée, infrastructures…). C’est une brique de diversification potentiellement intéressante, mais généralement moins liquide et plus engageante dans le temps.
Notre rôle : définir la place du non coté dans votre allocation, choisir des véhicules adaptés, et cadrer le risque (horizon, liquidité, diversification).
Investir comporte un risque de perte en capital.
On valide d’abord le cadre (durée, disponibilité, niveau de risque) et la part maximale à allouer au non coté.
Choix des supports (PE, dette privée, thématiques), contrôle de la diversification (secteurs, zones, millésimes, gestion).
Structuration selon votre situation (enveloppes disponibles, objectifs, fiscalité) et intégration au portefeuille global.
Suivi des appels de fonds, valorisations, distributions, et cohérence avec vos projets patrimoniaux.
Pour un dirigeant, le non coté peut compléter une stratégie long terme : diversification, recherche de performance potentielle, préparation de la retraite ou de la transmission.
Nous cadrons surtout la liquidité et la cohérence avec votre activité (rémunération, trésorerie, protection).
Pour les familles, le non coté peut apporter une diversification “patrimoine long terme” (retraite, projets, transmission).
On veille à garder un niveau de liquidité suffisant et une allocation compatible avec votre vie familiale.
Une allocation maîtrisée : place du non coté calibrée, jamais “surpondérée”.
Une sélection exigeante : diversification, qualité de gestion, transparence des frais.
Une vision long terme : horizon, liquidité, et objectifs clairement posés.
Un suivi lisible : reporting et points réguliers, en proximité (Rouen / Normandie).
La liquidité : l’investissement est souvent immobilisé sur plusieurs années. Il faut donc un horizon long et une épargne disponible.
Par la diversification (plusieurs fonds, secteurs, zones, millésimes) et un poids raisonnable dans l’allocation globale.
Pas toujours : il convient surtout aux profils capables d’accepter une immobilisation longue et un risque de perte en capital.
