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Transmettre son patrimoine ne se résume pas à “laisser des biens” : c’est préparer une organisation claire pour éviter l’urgence, réduire les coûts fiscaux et protéger ceux qui comptent.
Sans anticipation, les conséquences sont fréquentes : transmission subie, fiscalité plus lourde, conflits familiaux, démembrement mal compris, clauses bénéficiaires inadaptées, ou patrimoine difficile à partager (immobilier, entreprise, placements).
Chez B2 Patrimoine, nous vous accompagnons à Rouen et en Normandie pour structurer une transmission cohérente avec votre situation :
L’objectif : une transmission lisible, équilibrée, et optimisée, sans complexité inutile.
Nous réalisons un inventaire structuré : actifs immobiliers, placements, dettes, entreprise, contrats, bénéficiaires, et situation familiale. L’objectif est d’identifier ce qui doit être protégé, ce qui peut être transmis, et les éventuels points de friction.
Nous construisons plusieurs scénarios : qui reçoit quoi, quand et comment. Nous évaluons la cohérence familiale, la fiscalité, et la conservation de votre sécurité financière. La transmission se prépare avec un calendrier (plutôt qu’un seul acte “au dernier moment”).
Nous coordonnons la mise en place avec votre notaire et, si besoin, votre expert-comptable/avocat. Puis nous assurons un suivi : une transmission doit rester cohérente au fil des événements (mariage, naissance, achat, évolution professionnelle, cession d’entreprise).
Transmettre, c’est d’abord éviter l’improvisation. Une stratégie bien construite permet de : protéger le conjoint, organiser la répartition entre enfants, limiter les coûts fiscaux, et éviter les conflits.
Nous privilégions une approche pragmatique : une organisation compréhensible, des décisions justifiées, et un calendrier réaliste.
